Planification fiscale et successorale

La richesse n’est pas une question d’argent. La richesse, c’est plutôt la liberté d’utiliser ses actifs pour réaliser ses rêves. C’est contrôler ce qui est contrôlable et protéger ce qui doit être protégé.

En quoi consiste la planification fiscale?

Planifier, c’est mettre en place des stratégies de réduction des impôts ou, à tout le moins, les reporter. C’est aussi protéger la mise de fonds de l’actionnaire, et favoriser une transmission harmonieuse de l’entreprise.

En quoi consiste la planification successorale?

Elle consiste à analyser votre testament actuel en fonction de vos volontés testamentaires et des conséquences légales et fiscales de vos legs pour la succession.

Plus précisément, la planification porte sur les éléments suivants :

  • La succession (portrait actuel, calcul des impôts à payer au décès, vos volontés);
  • Des stratégies fiscales pour minimiser vos impôts;
  • Les finances (structure de rémunération : salaire, dividende, fractionnement, autres);
  • L’entreprise (statut, incorporation, compagnie de gestion, autres);
  • Les aspects légaux (fiducie, testament, mandat en cas d’inaptitude, convention entre actionnaires, autres);
  • Constat détaillé sur les protections financières actuelles.

L’analyse de ces volets de manière intégrée permet d’obtenir des résultats supérieurs à l’analyse d’un seul aspect de votre situation. En effet, ces éléments sont liés les uns aux autres et doivent être analysés globalement.

Le rapport de planification fiscale et successorale a donc pour but de vous aider à établir un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels.

Pourquoi devrais-je faire cette planification?

Vous avez certainement travaillé fort pour accumuler vos actifs.

Au terme de cette planification, vous connaîtrez clairement les stratégies applicables à votre situation afin de protéger vos actifs, de minimiser vos impôts, et de transférer votre patrimoine à la génération suivante de manière optimale.

Veuillez noter que nous travaillerons de manière étroite avec vos conseillers actuels pour réaliser cette planification (comptable, fiscaliste, avocat, notaire, etc.).

Combien coûte une telle planification? Dans la majorité des cas, nous vous offrons ce service gratuitement.

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