Une planification moderne qui fait du bien
La démarche de planification que l’on vous propose est l’une des plus importantes initiatives que vous entreprendrez, car elle a une incidence considérable et directe sur votre vie et celles de vos êtres chers. Vous pourrez également en profiter pour avoir un impact positif sur la société d’aujourd’hui… et celle de demain.
Grâce à nos conseils financiers et juridiques professionnels, vous bénéficierez de la confiance et de la tranquillité d’esprit que procure un plan successoral exhaustif et soigneusement structuré.
Notre approche
1
Planification de vos sources de revenus
Pour que votre plan financier vous permette de vous épanouir pleinement tout au long de votre vie, avec dignité et sans souci financier.
2
Planification fiscale
Pour vous permettre de vivre en toute quiétude, en réalisant vos plus grands projets personnels, familiaux et sociaux, grâce à d’efficaces stratégies fiscales.
3
Planification successorale
Pour que le patrimoine que vous aurez bâti puisse être transféré à vos bénéficiaires le plus simplement et efficacement possible, en fonction de vos souhaits.
4
Réflexion philanthropique et d’engagement social
Pour que vous puissiez faire une différence, en fonction de vos valeurs et de ce qui vous tient à cœur. On vous donnera les moyens d’avoir un impact et une influence positive au cœur de votre communauté, en insérant ces gestes caritatifs au sein de vos stratégies financières.
Redonnez… en toute confiance
Une stratégie philanthropique est la suite logique de la planification fiscale et successorale. Plusieurs familles ont un vif désir de pérenniser leur contribution à des causes qui leur tiennent à cœur, mais ne savent pas par où commencer.
Notre équipe chevronnée et attentive est là pour appuyer la réflexion stratégique autour de votre engagement philanthropique. Vous pourrez ainsi créer de la richesse pour vous et vos proches, mais également pour les œuvres caritatives qui correspondent à vos valeurs.
Notre fierté : vous donnez les moyens de contribuer, à votre manière. Les petits gestes et les décisions d’aujourd’hui feront une grande différence demain.
« Nous souhaitions que nos choix de vie et nos investissements puissent avoir un impact positif autour de nous.
Lors de notre plus récente rencontre de planification, Rock nous a proposé plusieurs avenues philanthropiques auxquelles nous n’aurions jamais pensé; il a su rendre le tout très concret et accessible. On a pu avoir de bonnes discussions familiales et faire des choix qui nous ressemblent ! »
Nicolas et Flavie
Amoureux depuis 15 ans
Contemplent l’acquisition d’une résidence secondaire au Costa Rica
Optimisation fiscale & juridique pour entrepreneur(e)
Vous êtes propriétaire d’entreprise? On comprend que planifier demain devient encore plus complexe. Parmi les moyens les plus efficaces pour préserver votre patrimoine, on préconise d’alléger votre fardeau fiscal actuel, de limiter vos impôts futurs et d’optimiser les différents avantages et crédits dont vous pouvez bénéficier.
L’exercice de planification fiscale que l’on vous propose couvre :
- Votre entreprise
- Vos placements
- Vos autres actifs mobiliers et immobiliers
- Votre succession
En collaboration avec nos partenaires spécialistes, on vous offre une approche intégrée qui inclut de judicieux conseils juridiques et l’optimisation des structures légales qui encadrent votre patrimoine.
Analyse et optimisation de l’efficacité fiscale de vos avoirs
Mise en place et gestion de fiducies familiales et de fiducies de protection d’actifs
Planification des conséquences fiscales en cas de décès
Stratégie de dons planifiés
Optimisation de la structure administrative et légale de votre entreprise
Optimisation de la protection juridique et révision de la convention d’actionnaires
Un geste d’impact.
Une opportunité pour votre entreprise.
La responsabilité sociale des entreprises devient un facteur de plus en plus important pour leur permettre de se démarquer. Dans un contexte de pénurie de main-d’œuvre et de compétitivité accrue, beaucoup d’entreprises comprennent l’importance de se pourvoir d’une culture philanthropique et de principes de développement durable. Celles qui sont à l’avant-plan de ce mouvement se distinguent et agissent directement sur la fidélisation et la rétention de leurs employés, sur la confiance et l’engagement de leur clientèle et s’offre un avantage concurrentiel sur le marché.
Vous ne savez pas par où commencer? Découvrez la démarche de PPTA et comprenez mieux comment instaurer votre propre stratégie, en fonction de vos valeurs et de vos intérêts.
Les astuces
Astuce #1
Avez-vous pensé à créer votre propre fondation?
Chaque année, vous faites des dons personnels ou via votre entreprise, sans trop savoir comment votre argent est utilisé.
La création de votre propre fonds caritatif peut s’avérer une solution efficace pour vous. Communément appelé fonds philanthropique, il est simple et nul besoin d’être riche pour la mettre sur pied!
Vous pourrez ainsi mieux diriger vos dons, profiter d’avantages fiscaux intéressants et avoir un impact encore plus concret.
Astuce #2
Vous souhaitez faire un don majeur après votre décès?
L’utilisation de l’assurance vie est un moyen efficace pour y arriver.
En souscrivant à un contrat d’assurance vie, nommez la fondation ou l’organisme de bienfaisance de votre choix comme propriétaire et bénéficiaire.
Vous paierez les primes de votre vivant tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et à votre décès, la Fondation recevra le fruit de votre geste, tout en limitant les impacts fiscaux pour vos proches.
Astuce #3
Pensez à faire maintenant le calcul de vos impôts au décès
Vous souhaitez que votre patrimoine soit transmis le plus intégralement possible à vos bénéficiaires. Plusieurs stratégies peuvent être mises en place pour y arriver et certaines d’entre elles sont plus avantageuses si elles sont mises en place le plus tôt possible.
N’attendez donc pas d’être à la retraite pour faire un tel exercice, surtout si vos actifs comportent plusieurs biens immobiliers.
Astuce #4
Obtenez une planification fiscale et successorale sans frais
Généralement une planification financière auprès d’une firme comptable peut nécessiter entre 60 et 100 heures de travail et vous coûter plus de 15 000 $!
Vous pourriez bénéficier d’une telle étude sans frais. En effet plusieurs institutions financières offrent gracieusement ce service, dans l’espoir que vous souscrirez à leurs produits financiers.
L’idée est donc de réaliser l’analyse avec les professionnels de l’institution financière et de travailler de concert avec votre conseiller PPTA pour valider les recommandations qui en découlent.
Il fallait y penser!
Nos produits & services
On vous propose une gamme complète de services pour vous aider dans cette importante démarche. Au besoin, nous pourrons vous référer à un fiscaliste, un conseiller juridique ou un notaire; des gens de confiance avec qui notre équipe collabore fréquemment.
Nos produits & services
Nous vous proposons une gamme complète de produits et services de gestion de patrimoine axés sur vos besoins et ceux de votre famille.
- Calcul des impôts au décès
- Solutions pour financer les impôts au décès
- Fonds de dotation
- Planification de la relève
- Stratégie philanthropique
- Stratégies fiscales
- Développement durable
- Modification corporative (fiducie, société de gestion, convention entre actionnaires)
- Dons planifiés
Des outils à portée de main.
Consultez nos outils et calculateurs qui vous permettront d’évaluer certains aspects de votre situation financière.
Découvrez l’équipe
Nos clients ont trouvé la tranquillité d’esprit, une équipe fiable et des solutions adaptées à leur situation.
Contactez-nous
Venez à la rencontre de notre équipe qui saura vous aider à définir vos besoins et aspirations, et à créer avec vous les stratégies pour y arriver.
